Под Новый год ЦБ отозвал лицензии сразу у пяти из девяти компаний, работающих на рынке форекс. Претензии касались их действий, направленных, по мнению регулятора, на перевод клиентов в офшоры. Российская лицензия являлась, по сути, прикрытием для этой практики, а клиентские активы компаний, потерявших лицензии, составляли при этом всего 35 млн руб., или 3,7% от показателя по рынку в целом. Оставшиеся четыре участника рынка форекс связаны с банками или брокерским бизнесом, так что возможности контроля за ними у регулятора гораздо больше.

Банк России 27 декабря аннулировал лицензии форекс-дилера у «Форекс Клуба», «Фикс Трейда», «Трастфорекса», «Телетрейд Групп», «Альпари Форекс». Все они получили лицензии с мая 2016 года по март 2017 года. При этом «Форекс Клуб», «Альпари», «Телетрейд Групп» были крупными игроками еще до введения требований по лицензированию.

Формальные претензии регулятора касались прежде всего неисполнения или ненадлежащего исполнения предписаний Банка России и нарушения лицензионных требований. Кроме того, по данным ЦБ, «Форекс Клуб» и «Телетрейд Групп» предоставляли недостоверную отчетность, «Форекс Клуб» и «Альпари Форекс» допускали нарушение требований к соотношению размера обеспечения, предоставляемого физическими лицами обществу, у «Фикс Трейда», «Трастфорекса» и «Альпари Форекс» была ненадлежащая организация системы управления рисками.

Однако реальные вопросы у регулятора вызвали другие особенности работы компаний. Как пояснила директор департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ Лариса Селютина, основной бизнес пяти форекс-дилеров был связан с привлечением российских граждан в свои зарубежные офшоры.

Они, подчеркнула госпожа Селютина, по сути, использовали лицензию Банка России в качестве рекламы, вели агрессивное вовлечение российских граждан в рынок форекс, причем граждане, как правило, выходили с договором, заключенным «не с российским лицензируемым форекс-дилером, а с одной из зарубежных компаний, работающих под аналогичным брендом».

По данным ЦБ, размер клиентских активов всех пяти лицензируемых компаний составлял 35 млн руб., или 3,7% активов всех лицензированных форекс-дилеров.

Лариса Селютина уточнила, что, по наблюдениям ЦБ, несмотря на огромные затраты на рекламу, деятельность этих компаний была убыточной, но «они продолжали себя прекрасно чувствовать, потому что являлись механизмом вовлечения граждан на зарубежные рынки».

Сегмент в целом не может похвастаться прибыльностью. По данным отчетности, восемь из девяти компаний в 2017 году были убыточны. За девять месяцев 2018 года лишь трем удалось выйти на прибыль. Причем у «Финам Форекс» она составила немногим более 0,5 млн руб., а у «Форекс Клуба» хотя и превысила 15 млн руб., но была обеспечена преимущественно за счет взносов от акционеров. Реальный положительный результат показал «ВТБ Форекс» — 75,5 млн руб.

Как заявил директор департамента по противодействию недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях, «большая часть расходов пяти компаний связана с затратами на рекламу». По его словам, фактически объявленная деятельность этими пятью форекс-дилерами велась всего в отношении 2 тыс. клиентов, из них «живых» было всего 470 на пять компаний.

Проверить утверждение ЦБ по объему затрат на рекламу не представляется возможным. Из отчетности восьми компаний столь подробные данные раскрывают на своих сайтах лишь две из них. В частности, доля расходов на рекламу и маркетинг в общем объеме административных расходов за три квартала 2018 года у «Финам Форекс» составляет 8,2%, а «Альпари Форекс» — 22,5%.

«ООО «Форекс Клуб» не получало официальных сообщений Банка России. Мы надеемся на конструктивный диалог с регулятором. Компания продолжает исполнять свои обязательства перед клиентами»,— сообщил генеральный директор компании Павел Карягин. В «Форекс Клубе» отметили, что компания продолжит вести свою деятельность в штатном режиме, а клиенты в ближайшее время получат уведомления относительно порядка закрытия позиций, возврата средств и других необходимых действий.

ООО «Альпари Форекс» также отметило, что новость об отзыве лицензии стала неожиданностью. «За все время работы никаких крупных претензий ни со стороны регуляторов, ни со стороны саморегулируемых организаций в отношении нас не было»,— сообщил “Ъ” представитель форекс-дилера Андрей Лобода. По его словам, ООО «Альпари Форекс» заключало договоры с клиентами только в российской юрисдикции. «За год с небольшим мы провели более 100 мероприятий в России и регионах по продвижению или даже, можно сказать, пропаганде российской юрисдикции. Мы продолжаем смотреть на российский рынок оптимистично. Проблема только в его эффективности, но это вопрос времени»,— сказал он. По словам господина Лободы, российское юридическое лицо (ООО «Альпари Форекс») будет действовать в полном в соответствии с законодательством РФ и обжалует решение регулятора в установленном законом порядке.

Как заявил “Ъ” гендиректор компании «Фикс Трейд» Дмитрий Савченко, до получения документов от Банка России, рано говорить о каких-либо действиях со стороны компании. Тем более что в пресс-релизе регулятора нет подробностей. При этом он уточнил, что все предыдущие предписания регулятора были исполнены в срок.

В «Трастфорексе» не комментируют ситуацию. В «Телетрейд Групп» не ответили на запрос “Ъ”. В Ассоциации форекс-дилеров, выполняющей функции саморегулирующей организации, на момент сдачи заметки не предоставили комментариев.

Глава инвестиционного холдинга «Финам» Владислав Кочетков признает, что такое решение регулятора для рынка было неожиданным. Однако, по его словам, в действиях ЦБ заметно, что был произведен «отстрел» классических форекс-брокеров, то есть для которых эта деятельность была исключительной. По факту эти компании активную деятельность не вели. При этом лицензии давали им возможность рекламировать и привлекать клиентов на свои офшорные структуры. В результате на рынке остались компании, связанные как с банками, так с брокерским бизнесом, то есть в отношении которых регулятор имеет возможность осуществлять дополнительный контроль.

www.kommersant.ru

Ежедневный прогноз ценовых колебаний на 28 декабря 2018